Les contrôles internes dans les banques
Il y a 5 niveaux de contrôle :le " middle-office " valide et vérifie les opérations passées par les traders et examine le respect des limites de risques.
le "Back-Office " confirme les opérations entre l'acheteur et le vendeur en les enregistrant et vérifie notamment que les flux monétaires correspondent bien à l'accord.
Toutes les conversations téléphoniques sont enregistrées.
Les " Risk mamagers " déterminent les lignes de crédit et le niveau de risque autorisé pour chaque trader.
La trésorerie de la banque suit la situation au jour le jour en lien avec la chambre de compensation des opérateurs de marché.
Viennent en plus les supérieurs hiérarchiques, le contrôle interne de la banque, une inspection par la Commission bancaire ...( source : un journal économique )
Christine Lagarde doit remettre un rapport à François Fillon pour essayer d'expliquer comment une telle fraude a pu se faire !
Pierre Moscovici a demandé une enquête parlementaire. A suivre.
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